理财规划师是遵循金融理财规范流程的八大规划、帮助客户实现人生目标的专业人士。

作为一名“理财规划师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

一、哪些人适合学习理财规划师？

1.想进入金融领域工作的大学生、在职人员

2.金融领域就业不理想，找不到适合自己的工作

3.正在找工作，进入金融领域背景不足，缺乏专业实践经验

4.在银行工作，想进一步转岗晋升的在职人员

二、理财规划师培训对象？

1.银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员

2.证券公司的投资顾问和客户经理

3.保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员

4.基金公司销售经理、客户服务人员

5.投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员

6.提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等

三、考理财规划师的三大理由

理由一：

1.帮助银行工作人员进一步发展

2.理财规划师是银行个人理财领域最为普遍持有的认证资质

3.持有理财规划师证书成为各大银行优先录用条件之一

4.银行对理财规划师持证人的需求缺口还差约20万人

理由二：

1.银行优先录用、升职加薪重要依据

2.基金行业入职上岗、薪资上涨重要参考条件

3.证券行业高薪和高职的有力保证

4.保险行业增加客户信任度、升职加薪的重要手段

理由三：

1.理财业务每年增长率18%

2.理财业务需求每年增长10%-20%

3.理财规划师至少还缺少20万人

4.有更多岗位还需要理财规划师持证人